Isikutuvastuse (KYC) poliitika kirjeldab, kuidas NV Casino kontrollib klientide isikusamasust ja hindab kontoga seotud riske. Kontroll on kohustuslik enne esimest väljamakset ja tuleneb rahapesu tõkestamise nõuetest, mitte kasiino soovist.
1. Eesmärk
Rakendame KYC-meetmeid selleks, et:
- ennetada rahapesu ja terrorismi rahastamist;
- täita rahapesuvastaseid (AML) õigusakte;
- vältida alaealiste mängimist;
- ennetada pettust, sohitegemist ja kokkumängu;
- kaitsta platvormi ja kliente.
2. Riskihindamine
Hindame iga klienti riskipõhiselt.
2.1 Riigi ja geograafiline risk
Hindame riskitaset elukohariigi järgi, arvestades muu hulgas:
- riike, mille AML/CFT-süsteemis on strateegilisi puudusi;
- FATF-i määratletud kõrge riskiga jurisdiktsioone;
- sanktsioonide all olevaid riike.
2.2 Kliendi risk
Kliendi riski hindame järgmiste tegurite alusel:
- tehingumustrid ja summad;
- rahaliste vahendite päritolu;
- riikliku taustaga isiku (PEP) staatus;
- konto käitumine ja aktiivsus.
3. Nõutavad dokumendid
Kontrollimiseks võime küsida järgmisi dokumente.
3.1 Isikusamasuse tõendamine
Need kolm dokumenti katavad tavapärase kontrolli. Kõik peavad olema loetavad ja kehtivad — nurkadest lõigatud või hägune foto on kõige sagedasem viivituse põhjus.
- Kehtiv riiklik isikut tõendav dokument (pass, ID-kaart, juhiluba)
- Aadressitõend (kommunaalarve, pangaväljavõte või ametlik dokument, kuni 3 kuud vana)
- Makseviisi omandi tõend
3.2 Vahendite päritolu
Suurte sissemaksete või kahtlaste tehingute korral võime küsida:
- pangaväljavõtteid;
- palgatõendit;
- maksudokumente;
- muid tõendeid vahendite seadusliku päritolu kohta.
4. Millal kontroll tehakse
Isikutuvastus võib olla nõutav:
- enne esimest väljamakset;
- üle 10 000 € väljamaksete puhul;
- kahtlase tegevuse tuvastamisel;
- ebatavalise mustriga kontode puhul;
- jooksva seire raames.
5. Kontrolli käik
Kontroll toimub järgmiselt:
- Esitad nõutud dokumendid.
- Vastavuskontrolli meeskond vaatab need läbi.
- Vajaduse korral tehakse lisakontroll.
- Saad kinnituse või palve esitada täiendavaid andmeid.
Tavaline läbivaatamise aeg on 24–72 tundi. Selge ja loetav dokumendifoto kiirendab protsessi kõige rohkem.
6. Kontrolli läbimata jätmine
Kui isikutuvastust ei läbita:
- väljamaksed võivad olla piiratud;
- konto võidakse peatada;
- konto võidakse sulgeda;
- vahendid võidakse kinni hoida kuni kontrolli lõpuni.
7. Andmekaitse
Kõiki kontrollidokumente hoitakse turvaliselt ja töödeldakse kooskõlas:
- isikuandmete kaitse üldmäärusega (GDPR);
- EL-i rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise direktiividega;
- meie privaatsuspoliitikaga.
8. Jooksev seire
Jälgime kontosid pidevalt, et tuvastada:
- kahtlasi tehinguid;
- ebatavalisi mustreid;
- tingimuste rikkumisi;
- muutusi riskiprofiilis.
9. Kontakt
KYC-nõuete kohta saad küsida aadressil [email protected] või ööpäevaringses otsevestluses.